VIP-клиенты банков, не веря в рост российского фондового рынка, отдают предпочтение сырьевым фьючерсам и экзотической валюте.
Банкиры отмечают значительный прирост (в среднем на 35%) объема средств на счетах состоятельных клиентов. Состоятельные клиенты в банках, как правило, делятся на две категории: тех, кто открывает депозиты на суммы от 3 млн до 15 млн рублей, и клиентов, готовых принести в банк более 15 млн рублей.
Банк "БФА"
ориентирован на работу с состоятельными клиентами, размещающими средства на депозиты с минимальным порогом входа 3 млн рублей. В структуре депозитного портфеля частных клиентов такие премиальные депозиты составляют 35% общего количества вкладов частных клиентов, а объем средств, размещенных в премиальные депозиты, составляет более 90% объема пассивов физических лиц, поясняет Варвара Степанова, начальник управления индивидуального банковского обслуживания частных клиентов банка "БФА".
"С начала 2012 года портфель клиентов private banking вырос примерно на 35%", - добавляет Алина Назарова, советник старшего вице-президента Номос-банка. "Мы установили минимальный порог размещенных средств в 5 млн рублей, но это достаточно условный входной билет в private banking, - рассказывает она. - Мы всегда отталкиваемся от потребностей клиента, ориентируемся на долгосрочные отношения с ним, поэтому готовы лояльно относиться к определенному снижению этой планки".
По словам Алины Назаровой, состоятельные клиенты проявляют высокий интерес к депозитам в экзотических валютах. "Среди клиентов, активно работающих на фондовом рынке с коротким горизонтом инвестирования, растет спрос на услугу торгового консультирования, - рассказывает она. - Те, кто склонен к более длительным срокам инвестирования, предпочитают структурированные продукты, зависимые от различных базовых активов, а для консервативных инвесторов и клиентов, предпочитающих горизонты инвестирования до 3 лет, интересны структурированные продукты с возможностью стопроцентной защиты первоначально вложенных средств".
Читайте также:
Швейцарский банкир: "Сбербанк, ВТБ - это надежные банки"
"Заметно, что клиенты устали ждать роста российского фондового рынка, они больше не верят, что вдруг произойдет чудо и котировки подскочат вверх, - делится наблюдениями начальник управления по работе с vip-клиентами банка "КИТ Финанс" Светлана Куняшева. - Так что на вложения на российских рынках приходится не больше 20% средств клиентов". В российских ценных бумагах клиенты традиционно предпочитают "голубые фишки", поясняет она.
В основном клиенты сейчас предпочитают вкладываться во фьючерсы на мясо, зерно, кофе и сырье, то есть в реальный сектор экономики, делится Светлана Куняшева. Также сохраняется спрос на защитные активы, например золото и нестандартную иностранную валюту, замечает она.
"Что касается сделок в сфере недвижимости, то здесь никакого ажиотажа мы не наблюдаем, - указывает вице-президент, заместитель директора департамента по работе с VIP-клиентами "ВТБ 24" Александр Тарасов. - Да, спрос есть, но надо отметить, что клиенты не спешат ни скупать, ни продавать недвижимость за рубежом и зачастую выставляют те или иные принадлежащие им объекты элитной недвижимости лишь для того, чтобы прозондировать нынешнее состояние рынка".
“
Сейчас всех клиентов интересуют продукты, связанные с защитой капитала: вложения в экзотические валюты, "голубые фишки", структурные продукты. Вообще клиенты стали очень осторожны, дольше принимают решения о размещении своих средствах.
Если говорить о шаге ФРС США по запуску программы QE3 и последовавшем росте котировок на российском рынке, то состоятельных вкладчиков все, что связано с инвестированием на российском рынке, пока мало интересует. Кроме того, это скорее спекулятивная история, а люди хотят нарастить объем средств и вложить их в бизнес, поэтому не готовы рисковать.
Александр Конышков
директор регионального центра "Северо-Западный" Райффайзенбанка
Анна Мигель, руководитель "А-Клуба" (отделение private banking Альфа-Банка в Петербурге), согласна с коллегой: "Несмотря на то что в последнее время недвижимость показывает рост, я не могу сказать, что наши клиенты стали больше инвестировать в этот сегмент". Предпочтения по-прежнему отдаются валютной конвертации и депозитам в связи с ростом ставок, говорит она.
